Ein einfaches Excel-Tool mit jeder Menge Zahlen und Kategorien kann schnell überfordern und den Überblick über deine Finanzen erschweren. Eine effektive Möglichkeit, deine Daten transparent und klar darzustellen, ist die Visualisierung deiner Einnahmen und Ausgaben. In diesem Artikel werden wir das Excel-Tool weiter ergänzen, indem wir ein Dashboard, Grafiken und Diagramme einbinden, um einen ganzheitlichen Überblick über deine finanzielle Situation zu erhalten.
Dein Themeninhalt
- Wiederhole noch einmal, was eine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung ist, wie der Aufbau strukturiert wird und welche Aufgabe damit erfüllt werden soll
- Die Vorteile und der Nutzen von Dashboards für deine Finanzen
- Mit unserem vorgefertigten Tool kannst du sofort loslegen und deine eigenen Finanzen visualisieren
- Tipps und Tricks wie du deine Finanzen mit einem Dashboard besser steuern kannst und welche Grundregeln du dabei beachten musst
Kurze Wiederholung zur Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
Wir hatten uns mit der Einnahmen-Ausgaben-Rechnung bereits im Blogbeitrag Einnahmen-Ausgaben-Rechnung: Die Kunst zu Budgetieren sehr intensiv befasst. Wenn du diesen Beitrag noch nicht gelesen hast, schau gerne mal rein.
Eine kurze Zusammenfassung gibt es aber auch hier:
Die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung erzeugt ein besseres Verständnis über deine finanzielle Situation. Mit dieser einfachen Methoden kannst du schnell erkennen, wofür dein Geld verbraucht wird und wie viel am Monatsende wirklich übrig bleibt.
Über zugewiesene Kategorien wie zum Beispiel Miete, Lebensmittel und Versicherungen kannst du dir eigene Budgets setzen und deine Entwicklung über einen Zeitraum hinweg verfolgen. Das kann dir dabei helfen, unerwartete Schwankungen in den Ausgaben zu erkennen, gegenzusteuern und deine Ziele schneller zu erreichen.
Der Aufbau einer Einnahmen-Ausgaben-Rechnung ist simpel – auf der einen Seite erfasst du alle deine Einnahmen, auf der anderen Seite stellst du deine Ausgaben kategorisiert gegenüber. Die Differenz zeigt dir, ob du einen Überschuss oder ein Defizit erwirtschaftest.
Die richtigen Kategorien zu finden, die du auch langfristig verwenden möchtest, ist dabei oft die schwierigste Aufgabe. Analysiere hierzu deine Kontoauszüge, nutze vorgefertigte Listen aus dem Internet als Ideengeber und gruppiere deine täglichen und regelmäßigen Kosten sinnvoll ein.
Tipp: Um deine Kosten auch im Alltag schnell und effizient zu erfassen, empfiehlt es sich, eine App dafür zu benutzen. In unserem Blogbeitrag haben wir dir dazu bereits eine Auswahl zusammengestellt, die dir genau das erleichtert.
Ein Finanz-Dashboard als Cockpit
Was genau ist ein Dashboard und was hat das mit einem Cockpit zu tun?
Ein Dashboard ist eine grafische Benutzeroberfläche, welche bedarfsgerecht die wichtigsten Daten und Informationen bereithält und visualisiert. Über Standards, Farben, prägnante Erklärungen und Symbole kannst du dich leicht orientieren und deine finanzielle Situation schnell einschätzen und bewerten.
Beispiel:
Dashboards sind auch im Alltag allgegenwärtig. Wenn du morgens mit dem Auto zur Arbeit fährst, steuerst du über ein Dashboard Musik, Licht, Temperatur und Geschwindigkeit über ein Dashboard. Alle Benutzerelemente im Auto sind im Armaturenbrett sinnvoll, leicht erreichbar und vor allem verständlich angeordnet. Im Flugzeug spricht man von einem Cockpit – gleiches Prinzip nur mit deutlich mehr Funktionen ausgestattet.
Welche Vorteile bietet das denn?
Komplexität reduzieren
Dashboards reduzieren die Komplexität von Daten und Zahlen auf das Wichtigste und Notwendigste. Leicht verständliche Diagramme zeigen dir sofort, wie deine Situation aussieht.
Höhere Aufmerksamkeit
Zu viele Zahlen und Datenreihen wirken auf den ersten Blick schnell abschreckend und kompliziert. Mit einfachen, leicht ablesbaren Diagrammen und Linien bist du konzentrierter und erkennst schneller Abweichungen.
Informationsaufnahme durch die Augen
Wir nehmen im Alltag 80% unserer Informationen über die Augen auf. Farben, Strukturen und Einfachheit erleichtern es uns dabei, das Wichtige vom Unwichtigen zu trennen und den Fokus zu behalten.
Schafft Orientierung
Deine Finanzen können schon kompliziert genug sein, mit übersichtlichen Dashboards erleichterst du dir dein Verständnis, erkennst Abweichungen und Trends und hast schnell die wichtigsten Zahlen im Blick.
Das Tool kennenlernen
Das Einnahmen-Ausgaben-Dashboard enthält grundlegend alle wichtigen Daten rund um deine finanzielle Situation. Es soll aber Inspiration und Motivation sein, dein eigenes Dashboard mit deinen individuellen Zielen, Budgets und Informationen zu erstellen.
- Nutze das Tool, um einen ersten Überblick über deine eigenen Finanzen zu bekommen und mit dem Thema zu starten
- Überlege dir, welche Daten und Informationen du wirklich regelmäßig tracken möchtest und wie diese Daten aufbereitet sein sollen
- Verwende Prognosen, indem du beispielsweise deinen Vermögensaufbau in die Zukunft extrapolierst
- Erkenne Trends in deinem Ausgabeverhalten und leite frühzeitig Verbesserungsmaßnahmen ein
Download
Das Tool zum Download
Mit unserem Einnahmen-Ausgaben-Dashboard behältst du unkompliziert einen Überblick über deine finanzielle Situation. Die Kennzahlen und Grafiken zeigen dir sofort, wie der Status deiner Einnahmen und Ausgaben ist und welche Entwicklung du bisher gemacht hast.
Wie du deine Finanzen damit steuern kannst
Wenn es darum geht, die eigene finanzielle Situation zu optimieren, ist ein gut strukturiertes Finanz-Dashboard ein unverzichtbares Werkzeug. Es bietet dir die Möglichkeit, sämtliche Aspekte deiner Finanzen übersichtlich zu visualisieren und somit die Kontrolle zu behalten. Doch wie genau kannst du dieses Instrument nutzen, um deine Geldangelegenheiten erfolgreich zu steuern?
Zunächst einmal verschafft dir das Dashboard eine klare Übersicht über deine gesamten Finanzinformationen an einem zentralen Ort. Hierbei kannst du Einnahmen, Ausgaben, Sparziele und Investitionen auf einen Blick erfassen. Diese gebündelte Sichtweise schafft Klarheit und ermöglicht es dir, schnelle und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Ein weiterer entscheidender Punkt ist das Festlegen und Verfolgen von Budgets. Mit dem Dashboard kannst du problemlos Budgets für verschiedene Kategorien setzen und überwachen, wie viel du in jeder dieser Kategorien ausgibst. Auf diese Weise minimierst du unnötige Ausgaben und kommst deinen finanziellen Zielen schneller näher.
Doch nicht nur die Budgetverwaltung ist entscheidend. Durch die Nutzung von Grafiken visualisierst du auch deine finanziellen Ziele. Egal, ob es um den Kauf eines neuen Autos, den lang ersehnten Urlaub oder die Anzahl der Monate bis zur vollständigen Tilgung deiner Schulden geht – visuelle Darstellungen motivieren und geben dir ein klares Ziel vor Augen.
Tipp: Aktualisiere regelmäßig dein Dashboard. Trage neue Einnahmen, Ausgaben und Finanzziele sofort ein. Je aktueller die Informationen sind, desto besser kannst du Entscheidungen treffen.
Neben der kurzfristigen Planung bietet das Dashboard auch eine ausgezeichnete Grundlage für die langfristige Finanzplanung. Visualisiere deine Ruhestandsziele, Immobilienziele oder Bildungsfonds für deine Kinder, indem du deine Daten über Jahre fortführst und prognostizierst.
Deine Lessons Learned zum Schluss
- Eine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung erfasst deinen täglichen Kosten in sinnvollen Kategorien und stellt sie deinen Einnahmen gegenüber
- Dashboards erleichtern es dir, einen Überblick über all deinen Einnahmen und Ausgaben zu behalten und visualisieren die aktuelle finanzielle Situation mithilfe von Diagrammen
- Unser Tool bietet dir eine vorgefertigte Lösung für deine Finanzen
- Du kannst das Dashboard nutzen, um deine Budgets zu steuern und so deine Ziele schneller zu erreichen
Autor
Gründer & Autor | Capegy
Die Idee von Capegy basiert auf einer Passion: Mit Methoden, Tools und Guidelines Standards schaffen, die dich dazu motivieren, deine Finanzen selbstbewusst zu meistern.
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